BoT отмечает подозрительные снятия наличных, ужесточает правила онлайн-торговли золотом

Центральный банк Таиланда, Банк Таиланда (BoT), принимает меры против подозрительной финансовой активности после того, как были замечены необычные снятия наличных на общую сумму 250 миллионов бат в коммерческих банках.

Губернатор BoT, Сетхапут Сутивартнаруэпут, 28 января сообщил, что коммерческим банкам было срочно приказано исследовать необычные модели снятия наличных. В одном случае клиент снял 250 миллионов бат за одну транзакцию, в то время как другой разделил снятие 200 миллионов бат между двумя банками, каждый из которых выдал по 100 миллионов бат.

Подозрения вызвал запрос на выдачу всей суммы купюрами по 500 бат. BoT теперь готовится передать эти данные соответствующим органам, таким как Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLO), для определения, связаны ли транзакции с преступной деятельностью.

Если будут подозрения в политических связях, дело будет передано в Избирательную комиссию Таиланда (EC).

BoT планирует пересмотреть свои законы и правила касательно крупных снятий наличных в течение следующих двух-трех месяцев. Предлагаемые изменения могут включать установление порогов снятия, таких как 3 миллиона или 5 миллионов бат, после чего банкам будет требоваться провести более глубокое расследование того, как будут использоваться наличные.

Законные деловые и личные транзакции с прослеживаемыми источниками все еще будут обслуживаться.

В дополнение к контролю за наличными, BoT также объявил о ужесточении надзора за онлайн-торговлей золотом. С ростом цифровых транзакций с золотом, влияющих на тайский бат и отсутствием централизованной системы данных, BoT ограничит ежедневные онлайн-покупки золота с использованием приложений на основе бата до 50 миллионов бат на человека. Это ограничение не распространяется на покупки в магазинах или приложения, использующие расчеты в долларах США.

Правила торговли золотом будут внедрены в два этапа:

Сначала золотые магазины должны будут задним числом сообщать о транзакциях, превышающих 20 миллионов бат, начиная с 26 января.

Затем, с 1 марта, будет введено ограничение в 50 миллионов бат на человека, что даст более чем 15 крупным приложениям для торговли золотом время на адаптацию своих систем.

BoT также ужесточает контроль за обменными пунктами валют. Новое правило теперь ограничивает обмен иностранной валюты не более чем 800,000 бат на человека. Для обменных пунктов в приграничных районах установлен еще более низкий предел, ограниченный 200,000 бат, чтобы сдерживать подпольные и серые денежные потоки из страны.