Таиланд ужесточает контроль за наличными

Таиланд усиливает контроль за крупными наличными операциями

Центральный банк Таиланда(Bank of Thailand)объявил об ужесточении правил, касающихся снятия крупных сумм наличных. С 2026 года коммерческие банки будут обязаны проводить расширенные проверки всех операций по выдаче наличных в диапазоне примерно 3–5 млн бат.

Согласно новым требованиям, при таких суммах банки должны:

запрашивать и документально фиксировать цель снятия средств;

проводить усиленную процедуру проверки клиента(Customer Due Diligence);

сопоставлять операцию с обычным финансовым поведением клиента;

при выявлении несоответствий передавать информацию в надзорные органы.


Глава Bank of Thailand Витай Ратанакорн отметил, что необычно крупные снятия наличных вызывают подозрения, особенно в условиях, когда для крупных расчётов широко используются электронные переводы и безналичные инструменты.

По оценке регулятора, новые меры направлены на сокращение каналов отмывания денег, использования подставных лиц и других серых финансовых схем, в которых наличные до сих пор играли ключевую роль.

Для большинства граждан и туристов повседневные операции на суммы до нескольких сотен тысяч бат, как ожидается, не повлекут дополнительных проверок. Однако при снятии миллионов наличными клиентам придётся быть готовыми объяснить необходимость такой операции.

Таким образом, Таиланд продолжает курс на повышение прозрачности финансовых потоков и сокращение роли наличных в нерегулируемом обороте.

️ Подпишись @taika_v