Изменения банковской политики в Таиланде

Банк Бангкока(Bangkok Bank)официально подтвердил изменения в политике работы с иностранными клиентами, что уже вызвало тревогу у многих иностранцев, включая россиян, проживающих или путешествующих в Таиланд.
Ключевые изменения с января 2025 года:
Больше не открываются счета для туристов, включая:
Обладателей Destination Thailand Visa(DTV) — несмотря на её продолжительный срок действия(180 дней), банк считает её туристической визой, а значит, она не подходит для открытия счета.
Новые счета доступны только для:
Владельцев долгосрочных виз(например, работа, образование, пенсионная виза и др.)
Иностранцев, состоящих в браке с гражданином Таиланда
Иностранцев, владеющих недвижимостью в Таиланде
Заморозка счетов уже происходит:
У ряда иностранцев, особенно россиян, счета временно заморожены
Их приглашают в банк для верификации личности и документов
Блокировка не означает закрытие, но требует подтверждения законности использования
Почему это происходит:
Bangkok Bank ссылается на:
Ужесточение борьбы с финансовыми мошенничествами
Рост числа так называемых "мулов", использующих счета для перевода денег от имени третьих лиц
Усиленные требования от регулятора(Банк Таиланда) и AMLO(антиотмывочное агентство)
Что могут потребовать при открытии/проверке счёта:
Подтверждение долгосрочного легального пребывания
Документы на собственность
Брачные документы(в случае семейной визы)
Верификация через скан лица
Профилирование по риску и проверка по антиотмывочным базам
Кого это затрагивает:
Туристов и цифровых кочевников на краткосрочных визах, включая DTV
Иностранцев без work permit, студенческой визы, пенсионной визы и пр.
Любых клиентов, вызвавших подозрение по процедурам против отмывания денег(AML)
Что делать, если ваш счёт заморожен:
Немедленно обратиться в ближайшее отделение Bangkok Bank
Подготовить документы, подтверждающие легальное основание нахождения в Таиланде
Вести себя корректно и спокойно — блокировка временная, и счёт можно разблокировать после верификации
Если вы планируете долгосрочное пребывание в Таиланде или ведёте бизнес — лучше заранее получить долгосрочную визу и привести в порядок банковские документы.

Полезное:
Новости Таиланда
Медицина Таиланд
Бьюти Услуги Таиланд